代襲相続とは？孫・甥姪の相続範囲と注意点

代襲相続とは

代襲相続とは、本来、相続人になるはずだった人が、すでに亡くなっているなどの理由で相続できない場合に、その人の子が代わりに相続人になる、という仕組みのことです。少し耳慣れない言葉かもしれませんが、身近に起こりうる話です。たとえば、祖父が亡くなったとき、本来は子である父が相続人になるはずが、その父がすでに亡くなっていた場合、父の子、つまり祖父から見た孫が、父に代わって相続人になります。これが代襲相続です。代襲相続は、複雑に感じられがちですが、仕組みを知っておくと、自分が相続人になるのかどうかを判断しやすくなります。ここでは、代襲相続とは何か、誰が代襲相続人になるのか、その相続分や注意点について見ていきます。仕組みを知っておけば、いざというとき慌てずに済みます。

代襲相続は、名前だけ聞くと難しそうに感じますが、その考え方は、決して複雑なものではありません。ひとことでいえば、「相続するはずだった人が先に亡くなっていたら、その子が代わりに相続する」という仕組みです。世代を超えて、財産が次の世代へと引き継がれていく、という点で、公平さを保つための大切なルールだといえます。とくに、祖父母の相続で、親がすでに亡くなっている場合や、身近な親族にきょうだいの相続が関わる場合などに、この代襲相続が問題になることがあります。自分や家族が、思いがけず相続人になっていた、ということも起こりうるのです。だからこそ、仕組みを知っておくことが、いざというときに役立ちます。

この記事では、まず代襲相続とは何かをおさえたうえで、どのような場合に起こるのか、そして、誰が代襲相続人になるのかを解説します。さらに、代襲相続人が受け取る相続分の考え方や、代襲相続ならではの注意点、手続きで必要になることについても見ていきます。代襲相続に関わるかもしれない人が、自分の立場を理解し、落ち着いて対応できるように、分かりやすくまとめていきます。読み終える頃には、自分が相続人になるのかどうかも、見えてくるはずです。

亡くなった人に代わって子が相続する

相続では、誰が相続人になるかが、法律で決められています。しかし、その相続人になるはずだった人が、被相続人よりも先に亡くなっていることがあります。そんなときに登場するのが、代襲相続です。このような場合に、何もできないとすると、その人の子、つまり被相続人から見た孫などが、財産を受け継ぐ機会を失ってしまいます。それでは、公平とはいえません。そこで、相続人になるはずだった人に代わって、その子が相続人になれるようにしたのが、代襲相続です。代襲相続によって、本来受け継がれるはずだった財産が、次の世代へと、きちんと引き継がれていくことになります。世代をつなぐ、大切な仕組みです。

なぜ、こうした仕組みが必要なのでしょうか。たとえば、祖父に、二人の子がいたとします。そのうち一人が、祖父より先に亡くなっていて、その亡くなった子には、子、つまり祖父の孫がいたとします。もし、代襲相続の仕組みがなければ、祖父が亡くなったとき、存命のもう一人の子だけが相続人となり、先に亡くなった子の家系には、何も引き継がれないことになります。しかし、それでは、たまたま親が先に亡くなっていたというだけで、孫の代が、財産を受け継げなくなってしまい、不公平です。代襲相続は、こうした不公平を防ぎ、亡くなった親に代わって、その子である孫が、本来受け取れたはずの分を受け継げるようにする仕組みなのです。世代を超えて、公平に財産を引き継いでいくための、大切な考え方だといえます。だからこそ、仕組みを正しく知っておくことが役立ちます。

代襲相続が起こるのはどんなとき

代襲相続は、どのような場合に起こるのでしょうか。代襲相続が起こる主な場合を見ておきましょう。起こる場合と起こらない場合の違いも、あわせて確認します。ここを押さえると、判断がぐっと楽になります。とくに放棄との違いは重要です。

相続人が先に亡くなっている場合など

代襲相続が起こる、もっとも代表的なのは、相続人になるはずだった人が、被相続人よりも先に亡くなっている場合です。たとえば、親が亡くなる前に、その子がすでに亡くなっていた場合、その子の子である孫が、代襲して相続人になります。また、相続人になるはずだった人が、一定の重大な事情によって相続する資格を失った場合にも、代襲相続が起こることがあります。一方で、相続を自分の意思で放棄した場合には、代襲相続は起こりません。放棄をした人は、はじめから相続人でなかったものとして扱われるため、その子が代わりに相続することはないのです。この違いは、間違えやすい点なので、注意が必要です。とくに放棄が関わる場合は、思い込みに気をつけましょう。

ここで、代襲相続が「起こる場合」と「起こらない場合」を、整理しておきましょう。代襲相続が起こるのは、相続人になるはずだった人が、被相続人よりも先に亡くなっている場合と、その人が、一定の重大な事情によって相続する資格を失った場合です。これらの場合には、その人の子が、代わりに相続人になります。反対に、代襲相続が起こらないのは、相続人になるはずだった人が、自分の意思で相続を放棄した場合です。放棄をすると、その人ははじめから相続人でなかったことになるため、その子への代襲も起こりません。この「亡くなっている場合には代襲が起こるが、放棄した場合には起こらない」という違いは、とても間違えやすいところです。たとえば、借金が多い相続で、親が相続を放棄したからといって、その子である孫が代わりに借金を背負う、ということにはならないのです。この点を正しく理解しておくことが、代襲相続を考えるうえで大切になります。誤解しやすいところなので、しっかりおさえておきましょう。

相続する資格を失う「一定の重大な事情」についても、少し触れておきましょう。これは、たとえば、相続をめぐって、著しく不当な行為があった場合などに、その人が相続人となる資格を失う、という制度です。こうした事情で相続人が資格を失った場合にも、その人に子がいれば、代襲相続が起こり、その子が相続人になります。つまり、代襲相続が起こるのは、相続人になるはずだった人が「先に亡くなっている場合」と、この「相続する資格を失った場合」の、二つのパターンがある、ということです。いずれの場合も、その人の子が、代わりに相続人になります。一方で、繰り返しになりますが、自分の意思で相続を「放棄」した場合には、代襲相続は起こりません。この三つの区別、つまり「死亡」「資格の喪失」では代襲が起こり、「放棄」では起こらない、という点は、混同しやすいので、注意しておきましょう。迷ったら、専門家に確認するのが確実です。

誰が代襲相続人になるか

では、代襲相続では、具体的に誰が相続人になるのでしょうか。代襲相続人になる人を見ておきましょう。孫と甥・姪とで、範囲が変わってくる点がポイントです。ここは、とくに間違えやすいところです。自分の家族にあてはめながら読むと、分かりやすくなります。順に見ていきましょう。

代襲相続人になる人

代襲相続人になるのは、次のような人です。自分がどれにあたるか、確認してみてください。家族構成によって、あてはまるものが変わります。

• 亡くなった子に代わって相続する、被相続人の孫
• 孫も亡くなっている場合に、さらに代襲する、被相続人のひ孫
• 亡くなったきょうだいに代わって相続する、被相続人の甥や姪

被相続人の子が先に亡くなっている場合は、その子である孫が代襲相続人になります。さらに、その孫も亡くなっている場合には、ひ孫へと、代襲が続いていきます。これに対し、被相続人にきょうだいがいて、そのきょうだいが相続人になるはずだったのに先に亡くなっている場合は、そのきょうだいの子である甥や姪が代襲相続人になります。ただし、きょうだいの場合の代襲は、甥や姪までにとどまり、その先へは続かない、という違いがあります。誰が代襲相続人になるかは、家族関係によって変わってくるため、正確に把握することが大切です。思い違いがあると、後で困ることになります。

ここで、子の系統と、きょうだいの系統とで、代襲の続き方が異なる点をおさえておきましょう。被相続人の子が亡くなっている場合の代襲は、孫、ひ孫へと、下の世代へずっと続いていきます。これを再代襲などといいます。つまり、孫も亡くなっていれば、そのひ孫へと、代襲がつながっていくのです。一方、被相続人のきょうだいが亡くなっている場合の代襲は、そのきょうだいの子である甥や姪までで止まります。甥や姪も亡くなっていたとしても、その子へは、代襲が続きません。この違いは、少しややこしいところですが、相続人の範囲を正しく把握するうえで、重要なポイントになります。自分の家族の場合、どこまでが代襲相続人になるのかは、家族構成によって変わってくるため、正確に確認することが欠かせません。判断に迷うときは、専門家に確認するのが確実です。範囲を取り違えると、後の手続きにも影響するためです。図に書き出して整理してみると、分かりやすくなることもあります。

代襲相続の相続分

代襲相続人は、どれくらいの財産を相続するのでしょうか。相続分の考え方を見ておきましょう。基本の考え方をつかんでおくと、分かりやすくなります。具体的な例も交えて見ていきます。数字ではなく、考え方でとらえるのがコツです。枠を分け合う、とイメージするとよいでしょう。

本来の相続人の分を引き継ぐ

代襲相続人が受け取る相続分は、本来相続するはずだった人が受け取るはずだった分を、そのまま引き継ぐ、という考え方が基本です。ここが出発点になります。たとえば、被相続人の子が受け取るはずだった分は、その子が亡くなっている場合、代襲相続人である孫が引き継ぎます。孫が複数いる場合には、その分を、孫どうしで等しく分けることになります。つまり、代襲相続人が何人いても、本来の相続人が受け取るはずだった分の枠を、その人たちで分け合う、というかたちになります。代襲相続によって、相続人の数が増えることはありますが、代襲相続人全体で受け取る分は、本来の相続人が受け取るはずだった分と変わらない、というのがポイントです。相続分の計算は、家族関係が複雑な場合には分かりにくくなるため、注意が必要です。基本の考え方をおさえたうえで、確認していきましょう。

具体的なイメージで考えてみましょう。被相続人に、二人の子がいて、そのうち一人が先に亡くなっており、その亡くなった子に、二人の子、つまり被相続人の孫がいたとします。この場合、存命の子と、亡くなった子の枠を引き継ぐ孫たちが、相続人になります。存命の子は、自分の取り分をそのまま受け取ります。一方、亡くなった子が受け取るはずだった分は、その枠を、二人の孫が等しく分け合うことになります。つまり、孫一人あたりが受け取る分は、存命の子の取り分よりも、少なくなります。これは、あくまで、亡くなった親の枠を、孫たちで分けているためです。このように、代襲相続では、相続分の考え方が、少し込み入ってくることがあります。相続人が多い場合や、複数の系統で代襲が起きている場合などは、とくに分かりにくくなるため、正確に把握するには、専門家に整理してもらうのが確実です。思い込みで計算せず、確かめておくと安心です。取り分をめぐる誤解は、後のもめごとにつながりやすいためです。

代襲相続の注意点

代襲相続では、いくつか気をつけたい点があります。確認しておきましょう。とくに、相続人の範囲には注意が必要です。あらかじめ知っておくと、慌てずに済みます。思わぬ落とし穴を避けるためにも、目を通しておきましょう。知っているだけで、対応がずいぶん変わります。

相続人の範囲が広がりやすい

代襲相続で注意したいのが、相続人の範囲が、思わぬかたちで広がることがある、という点です。ここが、代襲相続ならではの難しさです。たとえば、被相続人の子がすでに亡くなっていて、その孫が複数いる場合、相続人の数は、その分だけ増えることになります。相続人が増えると、遺産分割の話し合いに参加する人が多くなり、話し合いをまとめるのが難しくなることがあります。また、ふだん交流のない親族が、代襲相続人として関わってくることもあります。さらに、代襲相続では、相続人が誰なのかを確定するために、たくさんの戸籍をたどる必要が出てくることもあります。こうした点から、代襲相続が関わる相続は、手続きが複雑になりやすいのです。自分が代襲相続に関係しそうな場合は、早めに、相続人の範囲を正確に把握しておくことが大切です。範囲がはっきりすれば、話し合いの見通しも立ちます。

とくに、被相続人にきょうだいがいて、そのきょうだいが亡くなっているために甥や姪が代襲相続人になるケースでは、注意が必要です。こうした場合、被相続人と甥や姪とは、ふだんほとんど交流がない、ということも少なくありません。相続の話し合いをしようにも、連絡先が分からなかったり、関係が疎遠で話が進みにくかったりすることがあります。また、代襲相続人が複数いると、その全員が話し合いに参加しなければ、遺産分割はまとまりません。一人でも連絡がつかなかったり、話し合いに応じてくれなかったりすると、手続きが止まってしまいます。こうした事態を避けるためにも、代襲相続が関わりそうな場合は、まず、誰が相続人になるのかを正確に把握し、早めに連絡を取り合っておくことが大切です。相続人の範囲が複雑で、自分では把握しきれない場合には、専門家に相談することをおすすめします。早めに把握しておくほど、話し合いもスムーズに進みます。

もう一つ、注意しておきたいのが、代襲相続が関わると、相続の手続きに時間がかかりやすい、という点です。相続人が多くなれば、それだけ、全員の意向を確認し、話し合いをまとめるのに、時間がかかります。とくに、相続には期限のある手続きも含まれているため、相続人の確定や話し合いに手間取っているうちに、期限が迫ってしまうこともあります。たとえば、相続を放棄するかどうかの判断や、相続税の申告などには、期限があります。代襲相続で相続人の範囲が広がり、手続きが複雑になりそうな場合には、早め早めに動き出すことが、いっそう大切になります。のんびりかまえていると、あっという間に時間が過ぎてしまうこともあります。相続人が多く、話し合いに時間がかかりそうだと感じたら、早めに専門家に相談し、計画的に進めていくとよいでしょう。時間に余裕を持って動くことが、失敗を防ぎます。

代襲相続の手続きで必要なこと

代襲相続が関わる場合、手続きでは何が必要になるのでしょうか。おおまかに見ておきましょう。相続人の確定が、とくに大切になります。ここを正確に行うことが、すべての土台になります。まずは、この作業から始めましょう。

相続人を確定する流れ

代襲相続が関わる場合、まず大切なのが、誰が相続人になるのかを、正確に確定することです。ここが手続きの出発点になります。次のような流れで進めます。一つずつ、ていねいに確認していきましょう。

1. 被相続人の戸籍をたどり、子が誰かを確認します。
2. すでに亡くなっている子がいれば、その子に子がいるかを確認します。
3. 孫などの代襲相続人がいれば、その人たちを相続人に加えます。
4. 相続人が確定したら、全員で遺産分割の話し合いを進めます。

代襲相続が関わると、確認しなければならない戸籍の数が多くなり、相続人を確定するだけでも、手間がかかることがあります。とくに、代襲相続人の中に、連絡先の分からない人がいる場合には、その人を探すところから始めなければならないこともあります。相続人を一人でも見落とすと、後で遺産分割をやり直すことにもなりかねないため、正確な確認が欠かせません。こうした作業は、自分だけで進めるのが難しい場合もあるので、専門家に任せることも検討するとよいでしょう。

相続人の確定で、なぜ、それほど多くの戸籍が必要になるのでしょうか。それは、代襲相続では、亡くなった相続人に、子がいるかどうかを確認する必要があるからです。たとえば、被相続人の子が亡くなっている場合、その子に、さらに子がいるかどうかを、戸籍で確認しなければなりません。子がいれば、その孫が代襲相続人になりますし、複数いれば、その全員を確認する必要があります。こうして、亡くなった人の戸籍を、一つひとつたどっていくことになるため、家族関係が広がっている場合には、確認すべき戸籍が、たくさんになるのです。この作業は、根気のいるものですし、戸籍の読み取りには、専門的な知識が必要な場面もあります。相続人を正確に、もれなく確定することは、その後の手続きの土台になる、とても大切な作業です。負担が大きいと感じたら、専門家に任せることで、確実に進められます。土台をしっかり固めておけば、その後の手続きも安心です。急がば回れで、はじめの確認をていねいに行いましょう。

専門家への相談

代襲相続が関わる相続は、相続人の範囲や相続分の把握が難しく、手続きも複雑になりがちです。専門家に相談することには、いくつかの利点があります。一人で抱え込まずに済むのも、大きな安心につながります。複雑な相続ほど、頼る価値があります。慣れない手続きも、心強い味方がいれば乗り越えやすくなります。

複雑な相続を整理してもらえる

専門家に相談すれば、誰が代襲相続人になるのか、それぞれの相続分がどうなるのかを、整理してもらえます。たくさんの戸籍をたどって、相続人を確定する作業も、任せることができます。代襲相続が関わると、ふだん交流のない親族との話し合いが必要になることもありますが、そうした場面でも、専門家が間に入ることで、話し合いを進めやすくなります。相続人の範囲が複雑で、自分では把握しきれない場合や、話し合いがまとまりそうにない場合は、早めに専門家に相談しておくと安心です。複雑な相続ほど、専門家の力が役立ちます。任せられるところは任せて、負担を軽くしましょう。

とくに、代襲相続では、当事者だけで進めようとすると、思わぬところでつまずくことがあります。相続人の範囲を正確に把握できていなかったり、相続分の考え方を誤解していたりすると、後になって、話し合いをやり直すことにもなりかねません。また、ふだん交流のない甥や姪などが相続人になっている場合、当事者どうしでは、連絡を取ることすら難しいこともあります。専門家に依頼すれば、相続人の確定から、連絡、話し合いの進め方まで、まとめて任せられます。感情的になりやすい親族間のやりとりも、専門家が間に入ることで、冷静に進めやすくなります。代襲相続が関わる相続は、自分だけで抱え込むと、大きな負担になりがちです。少しでも複雑だと感じたら、早めに専門家に相談し、確実に、そして負担を減らしながら進めることをおすすめします。一人で悩む時間を、解決に向けた時間に変えられます。専門家という心強い味方がいれば、複雑な相続も、落ち着いて乗り越えられます。

よくある質問

最後に、代襲相続についてよく寄せられる質問にお答えします。自分の疑問に近いものがないか確認してみてください。代襲相続で迷いやすい点を取り上げます。同じ悩みを持つ人は多いので、参考にしてください。似た状況の疑問が、きっと見つかるはずです。

代襲相続人にも遺留分はありますか

はい、あります。被相続人の子を代襲して相続人になる孫などには、遺留分が認められます。遺留分とは、一定の相続人に、最低限確保される取り分のことです。孫は、本来相続するはずだった子の立場を引き継ぐため、その子が持っていたはずの遺留分も引き継ぐ、と考えられます。一方、きょうだいには遺留分がないため、きょうだいを代襲する甥や姪にも、遺留分は認められません。遺留分に関わることは、判断が難しいことも多いため、専門家に確認するとよいでしょう。自分に遺留分があるかどうかで、とれる対応も変わってきます。取り分が少ないと感じたときは、一度確認してみるとよいでしょう。

代襲相続人と連絡が取れない場合はどうすればよいですか

まずは、相続人の住所を調べることになります。代襲相続では、ふだん交流のない親族が相続人になることがあり、連絡先が分からない場合もあります。遺産分割は、相続人全員でする必要があるため、一人でも連絡が取れないと、話し合いが進みません。こうした場合、戸籍などをたどって、住所を調べる方法があります。ただ、自分で調べるのは手間がかかりますし、連絡がついても、疎遠な相手との話し合いは難しいこともあります。相続人と連絡が取れずに困っている場合は、早めに専門家に相談すると、相続人の調査から話し合いの進め方まで、対応を任せられます。放置していると手続きが進まないため、早めに動くことが大切です。時間がたつほど、連絡もとりにくくなりがちです。

孫はどんなときに相続人になりますか

孫が相続人になるのは、代襲相続が起こる場合です。具体的には、被相続人の子、つまり孫から見た親が、被相続人よりも先に亡くなっているなどの理由で相続できない場合です。このとき、孫が、親に代わって代襲相続人になります。親が存命の場合は、孫は相続人にはなりません。あくまで、本来相続するはずだった親に代わって、孫が相続する、という仕組みです。親が複数の子を残して亡くなっている場合は、その孫たちが、親の枠を分け合うことになります。誰が相続人になるかは、家族関係によって変わるため、確認が大切です。自分の家族にあてはめて考えてみると、分かりやすくなります。

甥や姪も代襲相続人になりますか

はい、なります。被相続人にきょうだいがいて、そのきょうだいが相続人になるはずだったのに、被相続人よりも先に亡くなっている場合には、そのきょうだいの子である甥や姪が、代襲相続人になります。ただし、きょうだいの場合の代襲は、甥や姪までにとどまり、その子へは続きません。子や孫の代襲とは、範囲が異なる点に注意が必要です。甥や姪が代襲相続人になる場合は、ふだん交流がないことも多く、手続きが複雑になりがちです。連絡や話し合いで苦労することもあるため、早めの対応が大切です。専門家に相談すれば、こうした場面もスムーズに進めやすくなります。

相続放棄した人の子は代襲相続しますか

いいえ、しません。相続を放棄した人の子は、代襲相続しません。相続放棄をすると、その人は、はじめから相続人でなかったものとして扱われます。そのため、放棄した人に代わって、その子が相続する、ということは起こりません。相続人が先に亡くなっている場合の代襲相続とは、扱いが異なる点に注意が必要です。たとえば、借金が多い相続で親が放棄しても、その子である孫が代わりに借金を引き継ぐことはない、ということです。放棄と死亡では扱いが違う、と覚えておくとよいでしょう。この違いを知っておくと、無用な心配をせずに済みます。

代襲相続人の相続分はどうなりますか

代襲相続人は、亡くなった本来の相続人が受け取るはずだった取り分を、そのまま受け継ぎます。代襲相続人が複数いる場合は、その分を、みんなで等しく分け合います。代襲相続人が何人いても、本来の相続人が受け取るはずだった分の枠を、その人たちで分ける、というかたちになります。家族関係が複雑な場合は、相続分の把握が難しくなるため、専門家に確認するとよいでしょう。

どこに相談すればよいですか

代襲相続が関わる相続で、相続人の範囲や相続分が分からない場合や、手続きが複雑で困っている場合は、やはり、相続に詳しい弁護士などの専門家に相談するのが確実です。相続人の確定や、相続分の整理、話し合いの進め方について、助言をもらえますし、複雑な手続きも任せられます。代襲相続が関係しそうな場合は、早めに相談しておくと安心です。自分の家族の場合、誰が相続人になるのかを整理してもらうだけでも、見通しが立ちやすくなります。まずは相談して、状況を把握するところから始めましょう。